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日前，以“智驱前沿·数启金融”为主题的2026量化行业高质量发展大会在上海徐汇西岸举行。来自国内顶尖量化机构、科技领军企业的超300位嘉宾参会，围绕AI技术应用、前沿大模型、GPU算力升级等前沿议题展开深度对话，共同探讨证券行业发挥“金融+技术”优势、助力新质生产力发展的路径，树立行业创新典范与社会责任标杆。与会嘉宾的讨论形成一个鲜明共识：AI正在从辅助工具跃升为重构金融商业模式的核心力量，但人的判断、责任与经验，始终是技术无法替代的底线。
从投研到风控，从运营到服务，AI在金融业已广泛应用。当前，AI的角色定位正在发生根本改变。纵观行业发展历程，华鑫证券党委书记、董事长俞洋认为，我国金融行业金融科技应用，已经完成三轮迭代升级，技术与金融业务、市场生态、监管体系的融合持续深化。“AI不再是辅助业务开展的工具，而是重构金融行业商业模式、服务模式、风控模式的核心力量，行业竞争格局也随之发生根本性变革。”俞洋表示。这一重构在量化投资更为显著。磐松资产联合创始人黄大洲表示，在数据监测、因子研究等环节，AI能帮助更快地分析变化，提高研究和调整的效率，增强对市场环境的适应能力。玄信资产投资总监、CIO刘鸿煜介绍，公司引入AI Agent深度参与辅助研究，除了效率提升明显之外，更对已上线因子和子模型进行细致、持续的监控。而在上海申毅投资CEO申毅看来，AI的意义不止于提速：量化与主观基本面投资的融合是一个大的方向，AI让一些原本难以形式化的判断有机会被表达出来，进一步转化为可以研究和检验的规则。AI的渗透也已越过“能不能用”的门槛，进入真实的业务、流程和客户日常。上海国际信托有限公司党委书记、总经理陈兵表示，财富管理正是观察这场AI变革最好的窗口：一方面它连着千家万户的钱袋子，另一方面它又需要长期信任的制度安排。AI由此不再停留于技术部门的试验场，而是嵌入金融服务的核心链条。从行业应用的纵深来看，AI的跃迁并非孤立的技术事件。中国社会科学院大学教授、国务院原副秘书长江小涓表示，AI技术进步和创新能力均远超预期，AI创新“生而为全球”的趋势日益显现，越来越多企业从成立之初就面向全球组织研发、配置资源和开拓市场。
AI越是深入业务核心，越需要回答一个前置问题：它的能力边界究竟在哪里？与会嘉宾在肯定AI重构力的同时，对技术的能力边界保持了清醒——越界之处，正是人的价值所在。边界之内，工具须归位。华鑫证券首席信息官、信息技术部总经理崔宏禹表示，在AI能力飞速发展的时代，模型不是万能的，只有分清人、模型、代码与数据的边界，让AI做回工具，让研究员和投资经理回归策略工程师的本质角色，才是智能投研真正的价值所在。“让AI做AI擅长的事情，让人做人应该做的事情。”宽辅基金合伙人柴向阳则用一句话概括了这一原则，她强调：一定要识别AI的能力边界，让执行过程可控、让交付结果值得信任。工具归位之后，人的判断与责任更显其不可替代。超量子基金创始人张晓泉认为，目前，AI在量化投资中真正替代的还只是第一道工序，研究能否带来独立增量，能否在成本、容量和风险约束下形成持续的投资能力，都还需要证明；要警惕投研能力的提升只是AI带来的，自己并没有真正学会和掌握。鸣熙资本合伙人陈开泰则认为，AI无形中扩大了研究员能够触及的范围，但研究员的判断和责任并没有因此消失，这是一个相当重要的挑战。AI在财富管理行业深度融合的前提，是创新必须在合规与安全的轨道上运行。俞洋表示，金融科技创新必须坚持合规为先、安全为本，金融科技越是快速迭代，越要筑牢风险底线，让创新始终在监管框架、合规边界内有序推进。陈兵亦将此凝练为三点思考：超级智能时代，信托的护城河仍然是信任托付；人机协同必须落到流程里，成为一项制度安排；安全合规是AI生命线，开放共建是AI放大器。唯有守住合规这条生命线，让技术归位、让人归位，AI才能真正成为量化行业高质量发展的新型基础设施，而非悬于信任之上的风险。
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