跳到主要内容中
10月19日至22日，2026外滩年会在上海开幕，主题为“科技、地缘与全球经济”，议题聚焦全球货币与财政政策、贸易与投资、人工智能、科技金融等重点领域。九方智投控股（9636.HK）旗下上海九方云智能科技有限公司（以下简称“九方智投”）受邀参会。在科技竞争与全球治理格局深度调整的当下，AI显然已不只是技术议题，而是牵动金融业竞争力与安全边界的关键变量。九方智投打造的“‘九方灵犀’AI智能投资助手”，是证券投顾领域数智化实践的代表性项目。非银机构在理财、券商、支付、投顾等场景的数智化探索与信任链条的塑造，正在成为金融科技版图中不可忽视的一环。据介绍，“‘九方灵犀’AI智能投资助手”于2025年上线，技术上以自研九章证券领域大模型、AI量化模型和多模态模型为基础，构建“受控ReAct推理+Harness过程治理+专家Skill封装”的多智能体体系，把研究方法、取数口径和计算脚本封装为可复用技能，且不断驱动自进化。放到投顾场景看，这套工程化思路的价值不在“更会聊天”，而在于“过程治理”使其更可信：投资建议涉及适当性、投资者保护和责任边界，过程治理比单点答案重要。“AI在金融领域真正的门槛，并非生成一段看似专业的文字，而是让文字背后的数据、逻辑和责任链条可追溯、可解释、可约束。因此，九方灵犀的价值不能只看功能列表，还要看它在真实终端、真实用户和第三方评价中能否持续被验证。”业内人士评价称。九方智投相关负责人表示，九方智投一直重视AI在金融科技领域特别是证券投顾领域的可信性落地。从应用端看，AI能力已落地到各业务条线，包括九方灵犀claw APP（目前已在各大应用平台上架）、九方AI灵犀、九方AI股票机等多个服务终端，通过智能体聚焦垂直场景，满足用户不同需求。这些终端是可信能力的第一层自证：技术不能只停留在实验室，要在真实业务里跑起来。终端能否跑通，用户数据是直接的检验。2026年上半年，九方灵犀服务用户同比增长50.9%，有效交互达2033.5万次，同比增长50.5%。但比数据更值得关注的是能力的外溢：九方灵犀正式入驻腾讯WorkBuddy及阿里千问平台，成为平台官方认证的证券领域专家，用户无需跳转即可调用多因子量化选股工具及经典投资策略。用户对AI功能调用的持续增加，意味着九方灵犀从自有终端走向开放生态，把专业投顾能力嵌入高频AI入口和办公协作场景，降低使用门槛，也让可信金融AI在更多元、更真实的场景中接受检验。从自有生态到开放合作，专业投研、合规能力与通用平台入口、协作能力形成互补，既为用户提供便捷服务，也推动金融AI从单点工具走向可复制服务。生态合作是市场端的外部验证，第三方测评则是标准端的外部验证。AI投顾需求是真实的，但增长越快，越需要合规风控内嵌。九方智投目前已经形成“持牌服务+专业投研+多智能体+合规风控”的金融AI实践范式，并先后获得中国信通院（DSMC）证书、中国电子信息行业联合会DCMM稳健级（3级）证书，九方灵犀大模型助手曾获信通院证券行业大模型助手功能完备性认证。这些第三方测评与认证，正是“可信AI”从企业自证走向外部验证的关键一步。九方智投的实践，为非银投顾机构提供一个可观察的工程化样本：把领域知识、投研方法和合规要求写进系统，而不是留到事后解释。这种样本价值，既服务于微观用户的投资理财体验，也服务于宏观层面的金融科技治理和行业信任建设。无论是对九方智投这类持续投入AI研发的企业，还是对证券投顾这一细分赛道，甚至放到更宏观的金融科技层面，金融可信都是贯穿技术、场景与监管的底线，也是长期竞争力来源。可信不是创新的成本，而是创新的准入证；不是事后补丁，而是系统设计的前置条件。下一步能否把样本变成可复制的制度经验，取决于企业能否持续接受第三方评测、提高可解释披露、完善人机协同机制。九方智投相关负责人表示，对于公司的AI研发与创新而言，能否把可信工程化能力沉淀为子公司和子业务的业务优势，决定其能否从单点产品走向长期基础设施。九方灵犀为观察非银投顾机构的可信AI实践提供了一个具体样本，也为行业留下了一个值得继续观察的起点。 内容来自公众号，可前往微信查看原文。