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根据央行等十部门《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（2021）及2026年央行、证监会等八部门联合文件，比特币、以太币、泰达币等虚拟货币相关业务在我国境内属于非法金融活动；境外虚拟货币交易所、RWA代币化服务向境内居民提供，同样被禁止。任何自然人投资虚拟货币及相关衍生品违背公序良俗的，相关民事行为无效，损失自行承担。
1）联合旅业（inTrips）——旅游外衣+低息长周期，传销型“慢刀子”
模式：打“全球文旅基金/数字文旅/RWA”，日息0.3%–0.5%，拉新奖约5%，项目周期敢拉到一年；进阶版还推月化10%–15%的RWA基金，入会买虚拟币当门槛，直推20%、间推10%、团队十级。
破绽：APP未备案、邀请码下载、收款走第三方；所谓“免费旅游+高返”是典型拉人头。2025年3月起多地预警，4月桃江公安立案，主要嫌疑人刑拘，冻结超3000万。
神恩辣评：它不给你月化30%的兴奋剂，专门用“低息+长期+能旅游”装正规。越像正规，越方便团队长收人头费。傻子看收益、坏人看人头，你若只拿5%拉人，法律上不是“也是受害者”，是传销上线。
动作：已投别加钱，截APP、转账、聊天，去属地经侦；还在拉人的立刻停。
2）永丰期货（华融共创）——电视刚点名，江苏工作室还在收钱，高危倒计时
模式：线下工作室、推荐码注册、U币充值，三档7000/13000/21000元，静态月保底50%，拉团队另算；口号“亏了老板兜底”。
破绽：运营主体华融共创（海南）投资集团，注册资本500万、未实缴，名称无“期货”，经营范围不含期货经纪；所谓老板“李承浩”在台湾永丰期货、永丰金证券邮件核实中“查无此人”，百度词条是2026年6月网友自编后被删；桌上信用等级证书对方机构明说财报空白也能办、一套2000元；正规期货不许保本保收益。
神恩辣评：月收益50%，年化600%，还保本。这要合法，巴菲特得给你打工。江苏那几间工作室现在没关，不等于能出金——按资金盘规律，电视曝光后提现审核会突然“严格”，下一步就是手续费、保证金、关网。
动作：有仓立刻试提现并留屏；提不出别交“解冻费/保证金”；带U币转账和工作室合同报经侦。
3）波塔POT（张京山/姬明月/京果乐）——政企背书型崩盘，二次兑付全是画饼
模式：英国基金会话术，绑烟台政府、洪泽三河镇农机合作社“蟹稻米数字化”，发POT币；出事后再用“京果乐抖音支付代理”收代理费还会员。
破绽：据相关材料，2024年2月25日张京山被带走当日POT从7.83元一小时砸到0.0379元，后台抛盘；同年10月25日张京山、姬明月被江西上饶经侦带走协查（材料称约一月后释放），会员一直未兑付。用抖音支付代理费填币圈旧债，属于“新现金流还旧代币欠条”，没真实清偿能力。
神恩辣评：农业+政府+区块链，三件套专骗信“上面有人”的中老年。真有政府合作，不会用币价一小时跌99%来“赋能”。京果乐那套代理费兑付，基本是再延命三个月。
动作：别信“代理费到位就返本”；原有POT提不了就按亏损报材料，别再买代理点位。
4）合创期汇——新加坡牌照PS、重庆域名、不拉人冻号
模式：打SGX/新加坡合规，期货跟单，策略师带单；用USDT入金，日息1%–2%，直推/团队奖；不拉人直接冻号限提。
破绽：MAS持牌名单查无宣传主体；部分材料显示域名注册方为重庆公司、非新加坡持牌主体；下载链被手机/安全系统标高风险；反传销材料也点到其MAS无牌、重庆域名、不拉人冻结。前期小提现养信任，后期单割。
神恩辣评：新加坡交易所是真的，合创是假的；就像麦当劳是真的，楼下“麦肯基”也是真的——但你不认识。日息1%–2%还让你不拉人就不让提，这已经不是投资，是绑你当拉新客服。
动作：USDT转出去基本追不回；冻号别再充“激活金”，截KYC、跟单截图、返利规则报案。
5）RWE景泰蓝→羽翎→月亮币→FTR——五连平移，专业二次收割
模式（按你给线索）：RWE景泰蓝亏400多万后，项目方劝“平移”羽翎交易所，再转月亮币，9月强转FTR，前后再刮一百多万，合计500万。
可交叉核实的羽翎/FTR：羽翎自称每天涨2美分、年化约155%，无国内牌照，关提现后把资产强制换FTR空气币；设拉人头奖励、钱包托管释放，所谓阿联酋/20国站台查无国内资质；还搞“再充值解锁”二次割。月亮币未单独查到硬源，按“平移新币”高危处理。
神恩辣评：资金盘最损的不是第一次亏，是亏了以后用“新平台更合规、旧账能置换”再钓你。每一次“平移”都等于把沉船乘客挪到另一艘已知漏水的船，还让你再买船票。
动作：凡是让“旧损失转新币/新交易所”的，一律视为续割；已经强转FTR的，保存强制兑换公告、客服对话，按诈骗/传销双方向报案。
6）树币TreeCoin——邀7人解锁KYC、每拉1人+20%算力，标准虚拟币传销
模式：挖矿类，KYC/提币要邀7名有效成员；每邀1人矿机基础产能+20%且可累加。
破绽：以拉人头数量决定核心权限和产出，符合“入门、拉人、按人数计酬”的传销特征；境内虚拟货币兑换、挖矿推广、代投均属非法金融活动。李旭反传材料也已把TreeCoin列入近期高风险。
神恩辣评：七个人开KYC，拉满七个再各拉七个，数学上你是在做裂变不是挖矿。树币不产木头，只产下线。推广者别以为“我只是分享”，按人数给提币权限+产能加成，民警按组织、领导传销活动罪算你层级时可不管你懂不懂链。
动作：不邀人、不传邀请码；已买“矿机”截规则页，按虚拟货币传销咨询96110。
7）AK理财→Gs星河（ACE/AS/AP/榕树苗/GET一脉）——改名流水线
模式：同一拨人不断换名，ACE→AS→AK→AP→榕树苗→GET→Gs星河，理财/跟单/虚拟币包装轮换；拉新续命。
破绽：无稳定主体、无可核验金融牌照；用户反馈有人维权无门、有人因拉人被捕。换名本身不是罪，但“旧盘崩—新名重来—老用户平移—再拉新人”是资金盘重启标准剧本。
神恩辣评：正规公司改名要开发布会、做工商品牌延续；资金盘改名像换马甲，昨天AK今天Gs，明天可能叫“星河宇宙银河侠”。你追旧账追不到，新名又先充钱，属于主动把伤口撕大。
动作：旧盘未结别进新名；若曾被要求“转Gs星河冲业绩”，把历次改名公告、群聊、转账一并交经侦。
8）德信资本/VT交易所——合约跟单+单割+可能冒用品牌
模式：合约/跟单，老师带单，分批单割、爆仓、限提；名称蹭“VT交易所”。
破绽：VT Markets曾发警示称被“德信资本”等名义冒用，并提到由DGCX鑫康嘉类项目引导“资金平移”到VT、收启动费；正规合约跟单若由平台掌控开仓、平仓、保证金规则，单割空间极大。你这边说的“德信资本/VT”若要求USDT入金、后台改保证金、盈利不让出，应按冒用/资金盘处理。
神恩辣评：跟单盘最毒的是“单割不跑路”——不关网，只把你某个账号判定违规、保证金不足、跟单延迟，盈利单不跟、亏损单全跟。跑路是明抢，单割是慢炖，前者还能报警有案卷，后者客服能跟你扯三天K线。
动作：疑似冒用VT的，先让官方邮件出书面否认；合约账户别再加U；单割记录、跟单信号、客服规则全存证。
9）八方昌（利虹）——新盘皮、老难民，爆料称联众投原班
模式：股票/散户联盟跟单，打“新加坡利虹证券”合作，新人日息最高吹到2.8%、月化65%，第三方个人/公司收款，拉下线。
破绽：反传材料列八方昌“股票跟投”高风险，关联利虹、联众投；据粉丝爆料利虹为联众投原班、三次重启，群内大量老盘难民。新盘本来吸新人，若真混老团队，资金用途大概率是给前盘回血而非真实股票跟单。
神恩辣评：新盘最怕不是没流量，是“老玩家太多”。你看群里一片“老师辛苦”，点开头像全是上一个盘亏剩三成的老油条，那你就是他们回本池。三次重启的盘，第一次割本金，第二次割希望，第三次专割“以为自己这次能早跑”的。
动作：查利虹/联众投历史暴雷公告；八方昌若用个人码收款、APP无应用商店分发，直接按未合规处理，不试小提现。
10）GEA环保币——GEC换皮，清号+绿马甲+钱包被盗三件套
模式：环保公益/绿马甲打卡、虚拟币充值、团队层级计酬；材料称长期不登录清号；近期做钱包，又出“助记词存第三方手机被盗”事件。
破绽：GEA被反骗材料指为GEC换壳；GEC相关世界环保创业基金会已被民政部门列非法社会组织，多地按传销查。“一个月不登录清号”是用惩罚机制筛死忠，不是产品活跃；钱包出黑客，说明技术托管和私钥管理都不合格。
神恩辣评：别的盘怕你跑，这盘怕你不登录；别的盘偷你本金，这盘顺便偷你助记词。穿绿马甲捡垃圾拍照≠碳中和，清号规则≠社区治理，钱包被盗≠你该买硬件钱包继续囤GEA。
动作：别补助记词、别转币“解冻账户”；已参与推广按传销留存下线层级图，主动退佣比等抓强。
11）新利众（套牌奕丰/卓大方向）——2%跟单+1.38%“余额宝”，中老年杀手
模式：股票/奕丰金融跟单，部分材料称套牌卓大；日息约2%，休市给“余额宝”1.38%；线下店+视频会议，拉人头分分享金、成团奖。
破绽：仙居2025年4月预警“新利众”通过奕丰平台股票投资、拉下线、仅收益和分享金可提、本金难取；后续仙居公安对其涉组织、领导传销活动立案，浙江/湖南/陕西多地处理。真奕丰发过冒用声明；日息2%年化730%，再加1.38%“余额宝”日息基本是开玩笑——支付宝看了连夜改行做资金盘。
神恩辣评：这盘专挑不懂K线的大爷大妈，线下门店一开、红马甲一穿、视频会议一喊“老师”，比儿子说话都管用。记住：凡线下拉你炒“跟单保本”、还让你发展邻居拿提成，不用看牌照，直接当传销。
动作：仙居等地已立案，带门店照片、会议录屏、转账个人/对公账户去公安做受害人登记；别再当“团队长”拉亲戚。
按“两高一部”《关于办理组织、领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》：传销组织内部参与人员在三十人以上且层级达三级以上的，对组织者、领导者应予立案追诉（《刑法》第二百二十四条之一）。在项目中承担发起、管理、宣传、培训职责的推广者，即便自称“也是受害者”，仍可能被认定为组织者、领导者并追刑责；用本人或亲属身份证帮平台注册、收下线返利，后续存在冻卡、退缴违法所得的现实风险。